Для того чтобы безопасно работать на международном рынке, трейдеру необходим диверсифицированный портфель. Каждый финансовый инструмент таит в себе некоторые опасности, и для получения регулярной прибыли стоит разместить активы со взаимной компенсацией. Распределив свой капитал между несколькими товарами, трейдер сможет обеспечить максимальную безопасность и хороший доход.
Как может выглядеть диверсифицированный портфель?
Диверсификация предполагает разнообразие финансовых активов, в котором убытки по одному товару компенсируются прибылью по другим. Для составления разностороннего портфеля капитал разбивают на несколько частей. Одна доля средств отводится для приобретения безрисковых инструментов с минимальной доходностью, а другая – для покупки рискованных и прибыльных ценных бумаг. Таким образом, эти две группы товаров компенсируют друг друга, сокращая уровень опасности в инвестировании.
Диверсифицированный портфель акций представляет собой ценные бумаги, отобранные по важным признакам. Их прибыльность может существенно отличаться друг от друга, однако если в подборе товаров отсутствует система, то вложения не позволят сократить риски. Чтобы составить относительно безопасный и прибыльный набор ценных бумаг, следует определить свои цели и подобрать инвестиционные активы в соответствии с ними.
К примеру, если трейдер опасается потери финансов и хочет создать безрисковый набор, ему стоит сосредоточиться на облигациях и самых надёжных акциях. Большую часть капитала следует отводить под низковолатильные инструменты, оставив несколько процентов для покупки прибыльных товаров.
Если главная цель сводится к заработку, нужно поступить совершенно иначе. Капитал необходимо тратить таким образом, чтобы выжать из рынка максимальную прибыль. Трейдер может потратить большую часть средств на приобретение высокодоходных акций, редких валют или финансирование стартапов. Остаток рекомендуется вложить в ценные бумаги с низкой доходностью, ведь это позволит остаться в деле даже после обвала рынков.
В хорошо диверсифицированном портфеле большая часть ЦБ должна быть высоколиквидной и быстро обмениваться в национальную валюту. Это необходимо для того, чтобы в случае появления непредвиденных обстоятельств инвестор мог вывести финансы и расплатиться по счетам. Иногда обмен зарубежных валют осуществляется очень проблематично, кроме того, мгновенные операции с иностранными деньгами влекут за собой огромные траты. Инвестировать средства в финансовые активы сторонних государств следует очень осторожно, выделяя на эту статью расходов лишь малую часть бюджета.
Как правильно диверсифицировать инвестиционный портфель?
Пережив кризис 2008 года, инвесторы пришли к выводу, что необходимо правильно распределять капитал между несколькими ЦБ. При этом далеко не каждое распределение можно считать правильным, ведь в инвестировании существуют определенные нюансы. Следующие рекомендации позволят создать диверсифицированный портфель и получить от него максимальную пользу:
- Регулярно тестируйте корреляцию между ключевыми группами. Международный рынок весьма изменчив, поэтому убыточные продукты через несколько месяцев могут озолотить трейдера. Чтобы не упускать из виду главные рыночные тенденции, следует постоянно анализировать их и тестировать корреляции.
- Перед вложением средств определите свою главную цель. Укажите, сколько средств нужно заработать, в какие сроки и какой ценой. В соответствии с указанными целями трейдер должен создавать общую стратегию поведения и осуществлять подбор финансовых инструментов.
- Повышайте совокупную прибыль. Инвестор должен извлекать максимальную выгоду из тех рынков, которые демонстрируют лучшие результаты. Если большинство купленных продуктов будут приносить доход, то по итогам года держатель получит отличный заработок.
- Снижайте совокупный риск и общую волатильность. Если один из товаров приносит убыток, а все остальные гарантируют прибыль, то их сочетание позволяет максимально сократить итоговые потери. Таким образом, совокупный риск был распределен на несколько финансовых инструментов.
- Покупайте разные типы ценных бумаг. Не стоит заострять своё внимание на конкретной отрасли, ведь можно вложить в некоторые из них. Чем разнообразнее ЦБ, тем больше шансов на получение выплат. Инвестируйте в стартапы, разноплановые валюты, драгоценные металлы, акции, фьючерсы, облигации и многое другое.
- Задействуйте разные сектора внутри отдельного класса. Это позволит ещё лучше диверсифицировать капитал и получить максимальную пользу от отрасли. Купить ценные бумаги биржи недостаточно, необходимо обратить внимание на отдельные корпорации, их продукцию и стран-производителей. Ценные бумаги могут варьироваться по срокам погашения и другим характеристикам.
- Выбирайте финансовые инструменты, которые демонстрируют хорошую результативность на восходящем, нисходящем и боковом трендах. Мировой рынок может в любой момент развернуться, и тогда инвестору придётся перестраиваться на работу в совершенно другом направлении. Чтобы не терять финансы во время этой перестройки, стоит заранее предусмотреть все потенциальные возможности и обеспечить себя выгодными товарами.
- Проверяйте баланс и периодически восстанавливайте его. В случае правильной структуризации средств рано или поздно один класс ЦБ начнёт преобладать над остальными. В этой ситуации трейдеру придётся совершать повторные расчеты и распределять финансы между группами инструментов, которые числятся в плане.
- Чтобы понять, насколько хорошо структурированы инвестиции, следует протестировать их в режиме реального времени. Для этого следует воспользоваться историческим графиком и посмотреть на итоговые результаты. Тестирование позволит отследить взаимосвязи между товарами и понять, какую прибыль приносит вложение. Пробные торги позволят создать каркас для эффективной работы на мировой площадке.
Благодаря этим советам инвестор сможет составить диверсифицированный портфель активов и правильно распорядиться им!
